الصفحة الرئيسية  |  خريطة الموقع  |  أجندة الأخبار | غرفة التداول  

إدارة المال

هذا القسم هو واحد من أهم الأقسام التي ستقرأها في مدرستنا التعليمية .. ولكن ، لماذا هو مهم ؟

الإجابة .. لأننا في سوق صناعة المال ، ولكي نربح المال يجب أن نعرف كيف نديره .

هناك العديد من التجار متلهفون لربح المال بدون أي اعتبارات لرصيد حساباتهم الإجمالي ويقررون ببساطة ما هو المحتمل للخسارة في الصفقة الفردية فقط ، إن هناك تعبير آخر لهذا النوع من الاستثمار ونسميه "استثمار القمار "

نعم عندما تكون المتاجرة بدون قواعد لإدارة المال فهذا في الحقيقة يكون نوع من أنواع القمار فهؤلاء التجار الذين يتبعون ذلك الأسلوب لا ينظروا إلى عائدات على المدى البعيد للاستثمار والسبب هو أنهم ينظرون إلى "الجائزة الأولى فقط" مثلما يحدث في صالات القمار.

إن قواعد إدارة المال لن تحمينا فقط من الخسائر ولكنها أيضا ستجعلنا نربح المزيد على المدى البعيد ، فإذا تعلمت كيف تسيطر على خسائرك فإن أمامك الفرصة لربح المزيد من المال .

فكر دائما في أن تكون أنت "الخبير الاقتصادي" الذي يهدف للربح على المدى البعيد وليس "المقامر" الذي يهدف لربح الجائزة الأولى فقط .

فكرة تعويض الخسائر

إن إدارة المال ستربح لنا الأموال على المدى البعيد ، لكننا نرغب أن نوريك شيء آخر .
ماذا سيحدث إذا لم تستخدم إدارة المال في تجارتك !

مثال : لنقول أن لديك 100.000 دولار وخسرت منهم 50.000 دولار

إذا ما هي النسبة المئوية التي فقدها حسابك !

 الإجابة بكل بساطة هي 50%

حسنا .. إذا ما هي النسبة المئوية المطلوبة لإرجاع حسابك إلى 100.000 دولار مرة ثانية !

الإجابة أنت لن تحتاج إلى 50% فقط بل تحتاج إلى 100% لإرجاع رصيد حسابك إلى 100.000 $

في إدارة المال هذا يسمى Drawdown  أي إعادة إرجاع الخسائر  لإرجاع الرصيد كما كان في البداية .

لهذا لدينا الآن 50% Drawdown  كخسائر لابد من إرجاعها في صورة ربح لإرجاع الخسائر إلى رأس المال الأساسي

بالطبع كلنا نعرف أنه من السهل أن تفقد المال ولكن من الصعب أرجاعه

أنت تقول الآن أنك لن تفقد الـ 50% مرة واحدة ... حسنا نتمنى لك ذلك .

ولكن ، ماذا يحدث لو فقدت 3 أو 4 أو حتى 10 بتسلسل في كل مرة !

أنت تقول أن ذلك لن يحدث ...!!

كيف !! وإذا كانت خططتك الربحية تهدف إلى 70% كإجمالي ربح مثلا ، هنا لابد أنك ستتعرض لـ 10 نقاط على الأقل كخسارة لتحقيق هذا الهدف في كل صفقة ، أليس كذلك !

حسنا ربما أنك تمتلك استراتيجية متاجرة جيدة ، إذا إليك هذا المثال :

في التجارة نحن نبحث دائما عن الهدف النهائي لتطوير استراتيجيتنا ، فإذا كان هدف هو تحقيق ربح بـ 70% ، فهل هذا يعني أنك لكل 100 تجارة تقوم بها ستربح 7 من 10 نقاط في كل صفقة صفقة ؟!

اشتري كتاب استراتيجية تقنية

سأقول لك الجواب ..

ربما ستخسر 30 نقطة مرة واحدة أو بالتسلل من إجمالي 100 تجارة وتبقى لك الآن 70 نقطة لا تعرف هل ستربحهم أم ستخسرهم ، ماذا ستقرر إذا حدث ذلك !

لذلك نقول لك إن إدارة المال مهمة جداً ، و إلا ستجد نفسك أمام سلسلة متواصلة من الخسائر فلابد أن تحدد نسبة مئوية صغيرة من خسائرك حتى لا تخسر المزيد وحتى تربح على المدى البعيد .

حدد نسبة مئوية من الخسائر !!

لنوضح لك ماذا سيحدث إذا استخدمت إدارة المال بشكل سليم .

هنا مثال صغير يوضح لك المخاطرة بنسبة مئوية صغيرة من مالك بالمقارنة مع نسبة مئوية كبيرة .

من المثال السابق يمكنك أن ترى الفرق بين نتيجة المخاطرة بنسبة مئوية صغيرة مثل 2% ونتيجة المخاطرة بنسبة مئوية كبيرة مثل 10% لكل صفقة متاجرة على حدة .

وإذا حدث لك وأن فقدت في 19 صفقة كخسارة بشكل متواصل وكنت قد بدأت برصيد 20.000 دولار كمثال ، فإن رصيدك سيصل إلى 3002 دولار والسبب أنك حد خسارتك لكل صفقة كان 10% من إجمالي الرصيد ( لقد خسرت 85% من إجمالي رصيد حسابك ) أما إذا كان حد خسارتك لكل صفقة 2% فقط وبناء على ما سبق سيصبح رصيدك 13,903$ ( لقد خسرت 30% من إجمالي رصيد حسابك ) بالتأكيد الفرق واضح الآن لك ، ربما أنت لم تحقق ربح لكنك ايضا لم تخسر الكثير مثل غيرك الذي اتبع سياسة الطمع .

لهذا نود أن نوضح لك عند إدارة أموالك إذا أصابتك سلسلة متواصلة من الخسائر لا قدر الله فحاول أن يكون لديك رصيد كاف للبقاء لفترة أطول .

هل تعرف ماذا لو فقدت مثلا 85% من إجمالي رصيدك!
هذا يعني أنك يجب أن تربح 556% حتى تعود فقط إلى ما كنت عليه بادي الأمر ... احسبها وسترى ..